Conseil en gestion de patrimoine · CIF
Dirigeant, profession libérale ou cadre lyonnais, votre patrimoine s'est construit plus vite que votre stratégie ? De Cuyper Patrimoine vous accompagne en visio pour remettre de la clarté et décider dans le bon ordre — sans jargon, sans frais cachés.
Diagnostic offert — 45 minPremier échange non engageant · En visio depuis Lyon
Contexte patrimonial
Deuxième pôle économique français, Lyon s'appuie sur un tissu dense de PME et d'ETI familiales, des sièges sociaux et des secteurs de pointe — santé et pharmacie, banque-gestion, chimie, numérique. Beaucoup de patrimoines lyonnais se sont donc constitués autour d'une entreprise, ce qui mêle étroitement enjeux professionnels et personnels.
Côté immobilier, la Presqu'île, les pentes de la Croix-Rousse ou les beaux quartiers du 6e arrondissement portent des valeurs élevées. Pour un dirigeant ou un cadre, cela se traduit souvent par un patrimoine concentré sur quelques actifs peu liquides — la résidence principale, parfois du locatif — à côté d'une épargne financière dispersée et peu arbitrée.
Enfin, la transmission d'une entreprise familiale est un sujet récurrent dans la région. Anticiper la cession ou la donation, structurer une holding ou recourir au démembrement permet souvent de réduire sensiblement la fiscalité — à condition de s'y prendre suffisamment tôt.
Ce que nous traitons
Chaque situation est unique, mais certains enjeux reviennent souvent chez les clients lyonnais que nous accompagnons.
Pour un dirigeant de PME ou ETI : placement de la trésorerie d'entreprise, arbitrage rémunération / dividendes, préparation d'une cession future.
Quand la pierre lyonnaise pèse une part importante du patrimoine, rééquilibrer vers des actifs financiers liquides devient une priorité.
Donation, pacte Dutreil, holding de reprise : préparer la transmission d'une société familiale sans subir une fiscalité évitable.
Un patrimoine immobilier de valeur peut déclencher l'IFI et alourdir les droits de succession. Nous identifions les leviers légaux d'optimisation.
Comment ça marche
Que vous soyez à Lyon ou ailleurs, la méthode est la même : de la clarté d'abord, une stratégie ensuite. Tout se fait à distance, à votre rythme.
En visio. On isole vos priorités, vos contraintes et l'existant. Offert et sans engagement.
Une feuille de route claire, des arbitrages documentés et expliqués sans jargon.
Déploiement progressif et suivi dans la durée, avec un interlocuteur unique.
FAQ — Lyon
Non. L'accompagnement se fait intégralement en visio. Que vous soyez à Lyon, dans la métropole ou ailleurs en Auvergne-Rhône-Alpes, le suivi est identique — et vous gagnez le temps de déplacement.
Oui. L'articulation entre patrimoine personnel et professionnel est centrale dans la région : placement de la trésorerie d'entreprise, arbitrage rémunération / dividendes, préparation de la retraite et d'une éventuelle cession. Le diagnostic couvre les deux volets.
C'est fréquent à Lyon, où l'immobilier de centre-ville porte des valeurs élevées. Ce n'est pas un problème en soi, mais cela mérite un diagnostic : concentration sur un actif peu liquide, exposition à l'IFI, fiscalité de transmission. L'objectif est de rééquilibrer progressivement, sans précipitation.
Je suis rémunéré par les commissions des partenaires dont je distribue les produits (rétrocessions), et non par des honoraires facturés au client. Cette rémunération vous est toujours présentée en toute transparence avant toute décision (DER, fiche conseil).
Oui. Ce premier rendez-vous de 45 minutes sert à vérifier si l'accompagnement est pertinent pour votre situation. Aucune décision, aucun engagement à l'issue.
Commencer
45 minutes en visio pour clarifier vos priorités et définir la suite utile. Offert, sans engagement.
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